بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده

آیا احساس می‌کنید که از قبل می‌دانستید در بازار فارکس چه می‌گذرد؟ ما که تازه شروع کرده‌ایم! در بخش بعد، نشان می‌دهیم که دقیقاً چه چیزی در بازار فارکس معامله می‌شود.

فارکس چیست به زبان کاملا ساده

بسیار ساده‌ است! فارکس یک بازار جهانی‌ست که می‌توانید دو ارز از دو کشور مختلف را در برابر هم معامله کنید. اگر تحلیل شما این است که یک ارز در مقابل ارز دیگر ارزشمند‌تر خواهد شد، می‌توانید آن را بخرید و اگر بازار مطابق پیش‌بینی‌ شما عمل کند، سود خواهید کرد.

اگر تا به حال به کشور دیگری سفر داشته‌اید، حتما متوجه شده‌اید که یک غرفه صرافی در فرودگاه وجود دارد که می‌توانید پولی که در کیف خود دارید را به ارز کشوری که وارد آن شده‌اید تبدیل کنید.

وارد صرافی می‌شوید و متوجه تابلویی می‌شوید که برای ارز‌های مختلف، نرخ‌های مختلفی را نشان می‌دهد. آن‌چه بر روی تابلو می‌بینید نرخ تبدیل ارز است. نرخ تبدیل، نسبت قیمت دو واحد پولی دو کشور مختلف است. حال شما “ین ژاپن” را بر روی تابلو پیدا می‌کنید و با خود فکر می‌کنید، “وای! ارزش یک دلاری من 100 ین است؟! و من ده دلار دارم! پس من پولدار می‌شوم. ” وقتی چنین کاری را می‌کنید، یعنی در بازار فارکس شرکت کرده‌اید! شما یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده‌اید.

یا به اصطلاح معاملاتی فارکس، اگر فرض را بر این بگیریم که شما یک آمریکایی هستید که به ژاپن رفته، انگار دلار را در مقابل ین معامله کرده‌اید. قبل از اینکه به خانه برگردید هم احتمالاً جلوی غرفه صرافی توقف می‌کنید تا “ین” خود را که بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده به طور معجزه‌آسایی در جیب شما باقی مانده است به دلار تبدیل کنید و متوجه می‌شوید که نرخ ارز تغییر یافته است. این تغییرات در نرخ ارز است که باعث می‌شود شما در بازار فارکس کسب درآمد کنید.

فارکس چیست؟

بازار مبادله ارز، که معمولاً به عنوان “فارکس” یا “FX” شناخته می‌شود و بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان است. بازار FX یک بازار جهانی و بدون مرکزیت است یعنی هیچ مرکز فیزیکی در دنیا ندارد و در آن واحدهای پولی جهان دست به دست مبادله می‌شوند. نرخ تبدیل ارز هر ثانیه تغییر می‌کند بنابراین یک بازار ارز یک بازار داغ و همیشه باز است. باید بدانید مقدار ناچیزی از تبادلات ارزی در “بازار واقعی” از جمله تجارت بین‌المللی و صنعت گردشگری (مانند مثال فوق در فرودگاه) اتفاق می‌افتد. در عوض، بیشتر تبادلات ارزی که در بازار جهانی ارز اتفاق می‌افتد به مقاصد سفته‌بازی و نوسان‌گیری خرید و فروش می‌شود.

معامله‌گران ارز (که به عنوان نوسان‌گیر ارز نیز شناخته می‌شوند) اقدام به خرید ارز می‌کنند به این امید که در آینده بتوانند آن‌ها را با قیمت بالاتری بفروشند. در مقایسه با حجم کم 22.4 میلیارد دلاری روزانه بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، حجم 6.6 تریلیون دلاری بازار ارز در روز حجم معامله بسیار بزرگی به نظر می‌رسد.

دقت کنید، تریلیون!

به نظر میاد که اصلاً سراغ مقایسه بازار فارکس با بورس تهران نرویم خیلی بهتر است (حجم معاملات روزانه در بورس تهران حدوداً نیم میلیارد دلار است!). بیایید با استفاده از تصویر هیولاها، ابعاد موضوع را بهتر درک کنیم…

مقایسه حجم بازار فارکس و بورس نیویورک

بزرگ‌ترین بازار سهام جهان، بورس اوراق بهادار نیویورک(NYSE) است و روزانه حجم معامله‌ای در حدود 22.4 میلیارد دلار دارد. اگر ما از یک هیولا برای نشان دادن بورس نیویورک استفاده کنیم، تصویر این‌گونه خواهد بود…

ترسناک است! به نظر می‌رسد که بزرگ و تعیین کننده است. حتی شاید برای برخی جذاب هم باشد. شما هر روز خبرهای مربوط به بورس را در اخبار می‌شنوید… از رادیو و یا از تلویزیون، تلگرام، اینستاگرام و سایر شبکه‌های اجتماعی! حتی شاید در باشگاه بدنسازی سرکوچه و سوپرمارکت احمدآقا هم از بورس بشنوید: “امروز شاخص بورس تهران با افزایش مواجه شد… و فلان و فلان”. وقتی مردم از “بازار” صحبت می‌کنند، منظور آن‌ها معمولاً بورس است. بنابراین بورس به نظر بزرگ می‌رسد، صدای بلندی هم دارد و دوست هم دارد سر و صدای زیادی بپا کند. اما اگر حتی بورس نیویورک را که چندین برابر بزرگ‌تر از بورس تهران است با بازار فارکس مقایسه کنید، تصویر این‌گونه خواهد بود…

اوه، بورس نیویورک در مقایسه با بازار فارکس بسیار کوچک است! و واقعاً هیچ شانسی ندارد!

نمودار میانگین حجم معاملات روزانه برای بازار فارکس، بازار بورس نیویورک، بازار بورس توکیو و بازار بورس لندن در نمودار زیر نمایش داده شده است:

بازار فارکس بیش از 200 برابر بزرگتر است! بسیار عظیم است! اما صبر کنید، یک نکته این وسط وجود دارد!

حجم حقیقی بازار فارکس

این رقم عظیم 6.6 تریلیون دلاری، کل بازار ارز جهانی را شامل می‌شود، اما بازار “لحظه‌ای” که بخشی از بازار ارز است و بیشتر معامله‌گران ارز شامل این بازار هستند، کمتر از 2 تریلیون دلار در روز است و همچنین، اگر فقط می‌خواهید حجم معاملات روزانه معامله‌گران خرد را حساب کنید (که در واقع ما تریدرها هستیم)، حتی کمتر از این میزان است.

تعیین میزان دقیق بخش معاملات خرد بازار فارکس بسیار دشوار است، اما تخمین زده می‌شود که چیزی در حدود 3-5٪ از حجم کل معاملات روزانه فارکس باشد یعنی حدود 200-300 میلیارد دلار (و شاید حتی کمتر). بنابراین، همچنان که می‌بینید بازار فارکس قطعاً عظیم است، اما نه انقدر عظیم که دیگران به شما القا می‌کنند.

جمله انرژی‌زای “فارکس 6.6 تریلیون دلار است!” را باور نکنید. این رقم عظیم به نظر چشمگیر می‌آید، اما کمی گمراه‌کننده است. ما دوست نداریم غلو کنیم ما فقط می‌خواهیم شما مقدار واقعی آن را بدانید.

گذشته از اندازه آن، این بازار به‌ندرت نیز بسته می‌شود! به‌عبارتی تقریباً بصورت شبانه‌روزی باز است.

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و 5 روز هفته باز است و فقط آخر هفته‌ها تعطیل می‌شود. بنابراین برخلاف بازارهای سهام یا اوراق قرضه، بازار فارکس در پایان هر روز کاری بسته نمی‌شود. در واقع، معاملات فقط به مراکز مالی مختلف در سراسر جهان انتقال می‌یابند.

روز معاملاتی در بازار فارکس با بیدار شدن معامله گران در اوکلند/ولینگتون استرالیا شروع می‌شود، سپس به سیدنی، سنگاپور، هنگ‌کنگ، توکیو، فرانکفورت، لندن و سرانجام به نیویورک می‌رود و مجدداً معاملات دوباره در ولینگتون آغاز می‌‌شود!

آیا احساس می‌کنید که از قبل می‌دانستید در بازار فارکس چه می‌گذرد؟ ما که تازه شروع کرده‌ایم! در بخش بعد، نشان می‌دهیم که دقیقاً چه چیزی در بازار فارکس معامله می‌شود.

بازار فارکس

تجارت فارکس یا بازار فارکس به بیان ساده زمینه ای است که یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می کند.

فارکس همچنین به عنوان معاملات ارز خارجی هم شناخته می شود.

این بازار یکی از فعال ترین بازار های معامله شده در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن نزدیک به 5 تریلیون دلار است.

در این بازار شما همیشه یک جفت ارز را معامله می کنید، یک ارز را می فروشید و همزمان ارز دیگری را می خرید.

معاملات فارکس سازمانی مستقیما بین دو طرف در بازار بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده خارج از بورس (OTC) انجام می شود.

به این معنی که هیچ صرافی متمرکزی وجود ندارد (مانند بازار سهام) و در عوض بازار فارکس توسط شبکه جهانی از بانک ها و سایر سازمان ها اداره می شود.

تراکنش ها در چهار مرکز اصلی معاملات فارکس در مناطق زمانی مختلف پخش می شوند.

لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو

تا زمانی که این تراکنش ها موقعیت متمرکزی نداشته باشند شما 24 ساعت روز را می توانید معامله کنید.

سه راه معامله در فارکس

بیشتر معاملات بازار فارکس با هدف مبادله ارز انجام نمی شود، بلکه برای حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت آینده آن بسیار شبیه به معاملات سهام انجام می شود.

مشابه تریدر های سهام، تریدر های فارکس تلاش بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده می کنند

ارزهایی را خریداری کنند که پیش بینی می کنند ارزش آن ها نسبت به سایر ارزهای افزایش می یابد و یا ارزهایی که در پیش بینی ها مشخص شده ارزششان کاهش پیدا می کند را می فروشند.

سه روش متفاوت برای تجارت در فارکس وجود دارد که تریدر ها با اهداف مختلف را در خود جای می دهد:

بازار نقدی

این بازار اصلی فارکس است که در آن دو ارز مبادله می شوند و نرخ های مبادله در زمان واقعی براساس عرضه و تقاضا تعیین می شوند.

بازار آتی

تریدر های فارکس می توانند به جای انجام یک معامله در لحظه، یک قرارداد خصوصی با یک تریدر دیگر منعقد کنند و نرخ مبادله ای را برای مقدار ارز توافق شده در آینده قفل کنند.

بازار آینده

به طور مشابه تریدرها می توانند یک قرارداد استاندارد برای خرید یا فروش مقدار ارز از پیش تعیین شده با نرخ مبادله ای خاص در آینده انتخاب کنند. این معامله در صرافی ها صورت می گیرد.

بازارهای آتی و آینده عمدتا توسط تریدرهای فارکس استفاده می شود که می خواهند در برابر تغییرات قیمت آتی در یک ارز، سفته بازی یا محافظت کنند.

نرخ ارز در این بازار ها براساس آنچه در بازار نقدی اتفاق می افتد تعیین می شود که بزرگترین بازار فارکس است و اکثر معاملات در آن انجام می شود.

چه چیزی فارکس را به حرکت در می آورد

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز براساس عرضه و تقاضای خریداران و فروشندگان تعیین می شود.

با این حال نیروهای کلان دیگری هم در این بازار نقش دارند.

تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تاثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی، و محیط سیاسی کشور مورد نظر قرار گیرد.

بازار فارکس بیست و چهار ساعت روز و پنج روز هفته را باز است که به تریدرهای این بازار اجاز می دهد

تا نسبت به عواملی که ممکن است تا مدت ها بعد بر بازار سهام تاثیر گذار باشند واکنش نشان دهد.

از آن جایی که بسیاری از معاملات ارز بر روی سفته بازی ها یا پوشش ریسک متمرکز است،

برای معامله گران مهم است که از خبر هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، آگاه شوند.

چرا تجارت فارکس برای اکثریت اهمیت دارد

در حالی که یک سرمایه گذار معمولی به احتمال زیاد نباید در این بازار فعالیت کند، اما آنچه در آن جا اتفاق می افتد همه را تحت تاثیر قرار می دهد.

برای مثال اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور (دلارهای آمریکا می تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی

(از ماشین گرفته تا لباس) ارزان تر خواهد بود.

از طرف دیگر زمانی که دلار ضعیف شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر می شود

(اما کشورهایی که کالا به خارج از کشور صادر می کنند سود خواهند برد).

اگر قصد خرید یک کالای بزرگ وارداتی را دارید، یا قصد دارید به خارج از کشور سفر کنید خوب است که مراقب نرخ ارز تعیین شده توسط بازار فارکس باشید.

"فارکس" به زبان ساده

شاید تا به حال به کشور دیگری سفرکرده اید و معمولن در فرودگاه بدنبال صرافی هستید و مایلید پول خود را به ارز کشوری که به آن سفرکردید تبدیل کنید. در این لحظه به طرف پیشخوان می‌روید و متوجه صفحه نمایش تبدیل نرخ ارز‌های مختلف می‌شوید. (نرخ ارز، قیمت نسبی دو ارز از دو کشور مختلف است). درصفحه نمایش شما "ین ژاپن" را پیدا می‌کنید و فکر می‌کنید، "وای! ارزش یک دلار من ۱۰۰ ین است؟! ده دلار دارم! قراره پولدار بشم! " وقتی دلار را به ین تبدیل کردید اساسا در بازار فارکس شرکت کرده اید! حالا شما یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده اید.

فرض می‌کنیم که شما یک امریکایی هستید که از ژاپن بازدید می‌کنید، بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده دلار فروخته اید و ین خریدید. درپایان مسافرت قصد دارید با هواپیما برگردید در باجه صرافی می‌ایستید تا باقیمانده ین را به دلار تبدیل کنید متوجه می‌شوید که نرخ‌های ارز تغییر کرده است. همین تغییرات در نرخ ارز است که به شما اجازه می‌دهد در بازار تبادل بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده ارز خارجی درآمد کسب کنید.
فارکس چیست؟

بازار ارز خارجی که معمولا "Forex" یا "FX" یا فارکس نامیده می‌شود بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است. فارکس یک بازار جهانی و غیرمتمرکز است که در آن ارز‌های بین المللی دست به دست می‌شود. نرخ ارز‌ها در ثانیه تغییر می‌کند پس این بازار دایما متغیراست. فقط درصد کمی از معاملات ارزی در "اقتصاد واقعی" مانند داستان فوق اتفاق می‌افتد و بیشتر معاملات ارزی که در بازار جهانی ارز اتفاق می‌افتد به دلایل سفته بازی است. معامله گران ارز (که به آن‌ها سفته بازیا دلال ارز نیز می‌گویند) ارز‌هایی را می‌خرند که امیدوارند در آینده بتوانند آن‌ها را با قیمت بالاتر بفروشند.

در بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، که بزرگ‌ترین بازار سهام جهان است، هر روز حدود ۲۲.۴ میلیارد دلار معامله می‌شود. در مقایسه با حجم ۲۲.۴ میلیارد دلاری روزانه بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)، بازار ارز با حجم تجارت ۶.۶ تریلیون دلار در روز کاملاً بزرگ به نظر می‌رسد. هر روز در شبکه‌های مختلف خبری مثل بلومبرگ سی ان بی سی و حتی در باشگاه هم از بالا و پایین رفتن قیمت‌ها در بورس اوراق بهادارنیویورک می‌شنوید. وقتی مردم در مورد "بازار" صحبت می‌کنند، منظور آن‌ها معمولاً بورس است؛ بنابراین NYSE بازار اوراق بورس نیویورک بزرگ به نظر می‌رسد، بورس همیشه سر بازار ارز و تجارت فارکس به زبان ساده و صدا زیادی ایجاد می‌کند. ولی، NYSE در مقایسه با بازار فارکس بسیار کوچک است! عددی نیست! به نظرت این بورس واقعن دهن ‍پرکن هست یا مثل بوس کوتاه و لحظه‌ای است.

با بررسی نمودار میانگین حجم معاملات روزانه بازار ارز، بورس اوراق بهادار نیویورک، بورس توکیو و بورس اوراق بهادار لندن درمی یابیم که: بازار ارز بیش از ۲۰۰ برابر بزرگتراست! خیلی بزرگه! نفس عمیق بکش، هول نشو!

بازار ارز رقم بزرگ ۶.۶ تریلیون دلاری را شامل می‌شود در حالی که بازار "نقدی" یا Spot که بخشی از بازار ارز است و بیشتر معامله گران فارکس در آن فعالند، کمتر از ۲ تریلیون دلار در روزاست با محاسبه معامله گران خرد این حجم روزانه در بازار نقدی حتی کمتر هم می‌شود. تعیین اندازه دقیق بخش معامله گران خرد بازار FX یا فارکس بسیار دشوار است، اما تخمین زده می‌شود حدود ۳ تا ۵ درصد از حجم کل معاملات روزانه ارز، یا حدود ۲۰۰-۳۰۰ میلیارد دلار (شاید کمتر) است؛ بنابراین می‌بینید که فارکس بازاربزرگی است. هدف از بیان اعداد و ارقام بازاریابی یا بزرگ نمایی نیست صرفن بیان گوشه‌ای از واقعیت هست.

نکته دیگه اینکه، بازارارز بین الملل یا فارکس بندرت بسته می‌شود! تقریباً بصورت شبانه روزی باز است. بازار فارکس ۲۴ ساعت شبانه روز و ۵ روز هفته باز است و فقط آخر هفته تعطیل است. برخلاف بازارسهام یا اوراق قرضه، بازار فارکس در پایان هر روز کاری بسته نمی‌شود و مبادلات ارز‌ها به مراکز مختلف مالی در سراسر جهان منتقل می‌شود طی روز معاملات از سیدنی، سنگاپور، هنگ کنگ، توکیو، فرانکفورت، لندن و سرانجام به نیویورک منتقل می‌شوند.