بهترین و مطمئن ترین کارگزاران در افغانستان

مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟

ریسک سیستماتیک+ریسک غیر سیستماتیک=ریسک کل

مدیریت سرمایه در بورس چیست و چه کاربردی دارد؟

مدیریت سرمایه در بورس

سرمایه و ریسک در مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ بازار سرمایه گذاری بورس از جمله مواردی هستند که مدیریت آنها به شدت لازم است. در واقع یک سرمایه گذار در بورس باید نسبت سود به ریسک خود را محاسبه کرده و در نتیجه ی آن در مورد سرمایه گذاری در سهم های مختلف تصمیم گیری کند. قوانینی که برای مدیریت سرمایه در بورس و هم چنین مدیریت ریسک وجود دارد، بسیار پراهمیت می باشد و نادیده گرفتن آنها مساوی با متحمل شدن ضرر است و نمی توانید بدون این قوانین در بورس درآمدی داشته باشید.

مدیریت سرمایه در بورس چیست و چه کاربردی دارد؟

بهترین مدیریت سرمایه در بورس

یکی از متداول ترین سوالاتی که هر معامله گر از خود می پرسد این است که چگونه سرمایه خود را مدیریت کنم؟ مدیریت سرمایه در واقع کاری کاملا شخصی می باشد زیرا در هر فرد با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف متفاوت می باشد. مدیریت سرمایه عملی است که به بقا و ماندگاری سرمایه شما کمک می کند. چگونگی مدیریت سرمایه در بورس از جمله موضوعاتی است که هر سرمایه گذار در مرحله ورود خود به بورس باید آن را آموزش ببیند و در معاملات خود بکار گیرد. تمام سرمایه گذاران برای اینکه عملکرد موفقیت آمیزی در رابطه با مدیریت سرمایه در بورس داشته باشند باید نکات مهم زیر را در نظر داشته باشند

1. داشتن علم و دانش لازم
2. مدیریت سرمایه
3. کسب اطلاعات در مورد رفتار و روانشناسی مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ بازار

لازم است سرمایه گذار قبل از اینکه به فکر کسب سود از بازار باشد، بر روی حفظ مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ سرمایه خود از طریق مدیریت آن متمرکز شود، زیرا نتیجه مهم و مثبت آن جلوگیری از درگیر شدن هیجانات بازار می باشد و انجام معاملات منظم را در پی دارد.

Drawdown و مدیریت سرمایه در بورس

در نظر بگیرید شما در سهمی از سبد خود متحمل 30 درصد ضرر شده ایید، باید بدانید طبق قانون Drawdown شما باید 43 درصد سود کنید تا ضررتان جبران شود، حال اگر 50 درصد ضرر کنید، میزان سود شما باید به 100 درصد برسد. این موضوع نشان دهنده این است که حفظ و مدیریت سرمایه باید در اولویت کار شما قرار گیرد و با بررسی و تحقیقات لازم وارد معاملات شوید. افرادی که در بازار بورس به صورت نوسان گیری در کوتاه مدت کسب سود می کنند باید به حفظ سرمایه خود بیشتر توجه داشته باشند تا خیلی راحت سرمایه شان از دست نرود زیرا همانگونه که گفته شد بازیابی اصل سرمایه بعد از ضرر کار بسیار مشکلی است.

چگونه مقدار سود و زیان (Risk/Reward) را در مدیریت سرمایه محاسبه کنیم؟

سرمایه گذار قبل ورود و انجام معامله ای باید ریسک و میزان بازدهی خود را محاسبه کند، و همچنین بررسی کند اگر زمانی قیمت سهم کاهش یافت حاضر است چقدر ضرر کند و سرمایه خود را از دست بدهد. به تعریف دیگر سهامدار مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ به ازای هر واحد سود حاضر است چقدر زیان کند. به طور کلی باید بدانید میزان Risk به Reward در هر معامله باید 0.5 باشد.

زیان لحاظ شده در معاملات چقدر باشد؟

یکی از سوالات رایج در خصوص مدیریت سرمایه در بورس این است که با چه مقدار ضرر از سهم خارج مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ شویم. اولین نکته که باید در نظر گرفته شود محاسبه سود و زیان (R/R) می باشد. نکته دومی که وجود دارد این است بیشتر سرمایه گذاران حد ضرر در معاملات خود در نظر نمی گیرند که باعث هرچه بزرگتر شدن زیانشان می شود، که در چنین صورتی دیگر تمایلی برای فروش سهم را ندارند. معامله گرانی هستند که هیچ نظارت و مدیریتی بر سهام خود ندارند و اجازه پیشروی به زیان می دهند، که از دست رفتن سرمایه شان را به دنبال دارد. برای مدیریت سرمایه باید معاملات خود را به نحوی تنظیم کنید که بیشتر از 3% کل سرمایه وارد زیان نشود.

مدیریت رسیک

منظور از مدیریت ریسک این است که چه مقدار از کل سرمایه خود را به یک سهم اختصاص دهیم که اگر زمانی در یک مقطع زمانی و به صورت متوالی در سهم های خود دچار ضرر شدیم در واقع ضربه جبران ناپذیری به کل سرمایه وارد نشود. اصلی و اساسی ترین نکته در مدیریت سرمایه این است در هر معامله چند درصد از کل سرمایه خود را مجاز هستیم از دست بدهیم. حال اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید و به تازگی وارد بازار بورس شده ایید توصیه می شود از 0.4 یا 0.5 درصد از کل سرمایه خود را واردبازار بورس کنید، سپس بعد از اینکه به طور کامل با بازار آشنا شدید و مهارت لازم برای کسب سود را بدست آوردید می توانید 0.5 تا 2 درصد از کل سرمایه خود را وارد بازار کنید.

سخن پایانی:
بزرگان و معامله گران حرفه ای می دانند که بازار هیچگاه بدون ضرر نخواهد بود، اما دلیلی که باعث می شود عملکردی همراه با سود و بازدهی بالا داشته باشند، مدیریت صحیح و درست سرمایه و ریسک می باشد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

همان‌طور که می‌دانید بازار سرمایه یکی از بهترین بسترهای سرمایه‌گذاری در کشور به شمار می‌رود. سرمایه‌گذاران زیادی در این بازار فعالیت می‌کنند و با آگاهی و دانش بورسی که دارند بهترین تصمیم‌ها را در معاملات خود می‌گیرند و در نهایت به سودهای کلانی دست پیدا می‌کنند. در این میان افراد زیادی هستند که تمایل دارند پول خود را به منظور سرمایه‌گذاری در این بازار تزریق کنند اما دانش کافی را در این زمینه ندارند یا زمان کافی برای رسیدگی به معاملات سهام در این بازار را ندارند.

به گزارش ایسنا بنابر اعلام سبدگردان آگاه، این افراد به راحتی می‌توانند از طریق سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس اقدام کنند و در نهایت به سودهای قابل توجهی دست پیدا کنند. از همین رو قصد داریم در این متن بررسی کنیم که صندوق سرمایه گذاری چیست و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه است.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

در ادامه لازم است اشاره کنیم که فرآیند سرمایه‌گذاری در بورس به صورت کلی به دو نوع مستقیم و غیر مستقیم انجام می‌شود. منظور از سرمایه‌گذاری مستقیم این است که یک شخص یا سرمایه‌گذار به صورت مستقیم فرآیند معاملات خود در بازار را مدیریت کند و منظور از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم این است که شخص سرمایه خود را در اختیار افراد یا شرکت‌هایی بگذارند تا آن‌ها به بهترین شکل با آن سرمایه فعالیت کنند و در نهایت برای سرمایه‌گذاران سود خوبی را کسب کنند اما در این میان نقش صندوق سرمایه گذاری چیست؟ صندوق سرمایه گذاری در حقیقت یک شرکت یا نهاد مالی متشکل از گروهی کارشناس و متخصص است که تحت نظارت سازمان بورس به مدیریت سرمایه مشتریان خود می‌پردازد. هر فرد به اندازه سرمایه خود در سود و زیان صندوق سهیم است و ترکیب دارایی‌های صندوق در مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ اساسنامه مشخص می‌شود. در ادامه به برخی از مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنیم:

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

تا این بخش از متن به صورت کلی با ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس آشنا شدیم. در این بخش قصد داریم به برخی از ویژگی‌های مهم این صندوق‌ها در بازار اشاره کنیم. به موارد زیر توجه داشته باشید:

مدیریت سرمایه توسط تیم حرفه‌ای: صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری است که تحت عنوان خدمات مدیریت دارایی در بازار سرمایه به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود. در همین راستا مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری از حساسیت و اهمیت بالایی برخوردار است و اعضای این تیم از کارشناسان و معامله‌گران متخصص در بازار بورس تشکیل شده است و در هر زمانی بهترین تصمیم‌ها در راستای مدیریت دارایی‌های صندوق از جانب این تیم اتخاذ می‌شود. با این وجود خیال تمامی سرمایه‌گذاران آسوده است که سرمایه خود را به دست افراد متخصص سپرده‌اند.

پایین بودن ریسک سرمایه‌گذاری: همان‌طور که می‌دانید در روش سرمایه‌گذاری مستقیم، افراد با مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ تکیه بر آگاهی و دانش بورسی خود برای خریدوفروش سهام در بازار بورس اقدام می‌کنند و در این مسیر ممکن است فراز و نشیب‌های بسیاری را تجربه کنند. حتی گاهی ممکن است یک سرمایه‌گذار دارای استراتژی معاملاتی خوبی باشد اما هیجانات و تصمیمات احساسی در بازار تمامی معادلاتش به هم بریزد و با ضرر و زیان مواجه شوند. این در صورتی است که دارایی‌های موجود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به لطف دانش و آگاهی بالای تیم تشکیل‌دهنده پرتفوی، ریسک پایین‌تری دارد و سرمایه‌گذاران با خیال آسوده پول خود را به این صندوق‌ها تزریق می‌کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت کلی به سه نوع تقسیم‌ می‌شوند که در این بخش به آن‌هاه اشاره می کنیم.

صندوق‌های با درآمد ثابت: دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر از اوراق درآمد ثابت و اوراق بانکی تشکیل شده و از این جهت، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بسیار پایین است. بهتر است اینگونه بیان کنیم که اگر شما دارای پتانسیل ریسک‌پذیری بالایی نیستید و تحمل ضرر و زیان را در فرآیند سرمایه‌گذاری ندارید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین گزینه برای شما محسوب می‌شود. برای نمونه می‌توان به صندوق یاقوت آگاه اشاره کرد که درآمد ثابت و ETF است. بنابراین ریسک پایینی دارد و به راحتی از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد. این صندوق یک جایگزین مناسب برای سپرده‌های بانکی محسوب می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام: این نوع صندوق‌ها می‌توانند حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را به سهام شرکت‌های بورسی اختصاص دهند. به همین دلیل ریسک بالاتر و البته بازدهی بیشتری نیز دارند. صندوق مشترک آگاه و همچنین صندوق آگاس از انواع صندوق‌های در سهام هستند که تاکنون بازدهی بسیار خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران کرده‌اند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط: همان طور که از اسم این صندوق‌ها پیدا است، دارایی این صندوق از اوراق با درآمد ثابت و سهام عادی تشکیل شده است. به نوعی حد وسط صندوق‌هایی با درآمد ثابت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام هستند و ریسک و بازدهی معتدلی دارند. برای نمونه می‌توان به صندوق یکم نیکوکاری آگاه اشاره کرد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: بسیاری از افراد علاقه دارند که ارزش سرمایه خود را با سرمایه‌گذاری در طلا حفظ کنند. در همین راستا برخی از صندوق‌های موجود در بازار سرمایه در همین زمینه فعالیت می‌کنند و با خرید و فروش سپرده‌های سکه و انواع اوراق مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برای‌تان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌گذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

کلام آخر

در این مطلب بررسی کردیم که صندوق سرمایه گذاری چیست و چه مزایایی دارد؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مهم در بازار سرمایه محسوب می‌شوند که سرمایه‌گذاران به راحتی می‌توانند در این بستر سرمایه‌گذاری کنند. صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و هر شخص بنا به میزان ریسک‌پذیری خود و خواسته‌هایی که دارد می‌تواند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا